Agicap

Agicap ist eine cloudbasierte Software für Liquiditätsplanung und Treasury-Management, die Unternehmen dabei unterstützt, ihre Zahlungsfähigkeit in Echtzeit im Blick zu behalten und finanzielle Entscheidungen auf Basis aktueller Daten zu treffen. Das Tool verbindet Bankkonten, Buchhaltungssysteme und ERP-Lösungen miteinander und ersetzt damit klassische, manuell gepflegte Excel-Tabellen für die Liquiditätsplanung.

Im Zentrum von Agicap steht die automatisierte Cashflow-Prognose. Auf Basis realer Kontobewegungen erstellt die Software rollierende Liquiditätsvorschauen, die typischerweise mehrere Wochen im Voraus reichen, und zeigt so frühzeitig Engpässe oder freie Mittel auf. Mehrere Bankkonten, auch über verschiedene Gesellschaften und Länder hinweg, lassen sich zentral konsolidieren, sodass Finanzverantwortliche jederzeit einen Gesamtüberblick über die verfügbare Liquidität haben. Ergänzend bietet die Plattform Funktionen für das Debitorenmanagement, etwa automatisiertes Mahnwesen und die Überwachung von Zahlungszielen, sowie für die Kreditorenseite mit Freigabe-Workflows und Rechnungsabgleich. Zahlungen lassen sich direkt aus der Software heraus mehrwährungsfähig ausführen, und ein automatischer Bankabgleich ordnet Transaktionen den passenden Buchungen zu. Für die Analyse stehen Szenarioplanung und Abweichungsanalysen zur Verfügung, mit denen sich unterschiedliche Entwicklungen durchspielen und Budgets mit der tatsächlichen Liquiditätsentwicklung vergleichen lassen.

Agicap richtet sich vor allem an kleine und mittlere Unternehmen sowie den gehobenen Mittelstand mit mehreren Bankverbindungen, Tochtergesellschaften oder wachsendem Finanzvolumen, für die eine Excel-basierte Liquiditätsplanung an ihre Grenzen stößt. Angesprochen werden insbesondere CFOs, Treasurer, Controller und Finanzteams in Branchen mit komplexeren Zahlungsströmen wie Handel, Produktion, Bau oder Dienstleistung. Die Software lässt sich über Schnittstellen an eine große Zahl an Banken sowie an Buchhaltungs- und ERP-Systeme wie DATEV, SAP, Microsoft Dynamics, Sage, Xero oder Odoo anbinden, was die Einrichtung in bestehenden Finanzlandschaften erleichtert.

Neben der Web-Anwendung bietet Agicap eine mobile App für iOS und Android, über die sich Kontostände, Transaktionen und Liquiditätsprognosen unterwegs einsehen lassen. Für die Anbindung an externe Systeme steht zudem eine API zur Verfügung. Interessenten können die Software im Rahmen einer kostenlosen Testversion beziehungsweise einer persönlichen Demo ausprobieren. Konkrete Preise veröffentlicht Agicap nicht öffentlich, stattdessen erstellt der Anbieter individuelle Angebote je nach Unternehmensgröße und benötigtem Funktionsumfang.